400 BİN TL ÜZERİ TRANSFERLERE AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU GELİYOR
Günlük para transferlerinde daha önce 200 bin TL olarak açıklanan açıklama zorunluluğu sınırı 400 bin TL’ye çıkarılıyor. 15 Mart itibarıyla dijital bankacılık ve ATM işlemlerinde yeni kurallar devreye girecek.
Daha önce 200 bin TL olarak açıklanan günlük transfer açıklama zorunluluğu sınırının, yapılan etki analizinin ardından 400 bin TL’ye çıkarılması öngörülüyor.
Bu kapsamda internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden gerçekleştirilecek para transferlerinde yeni kurallar uygulanacak. Gün içerisinde tek seferde ya da parça parça gönderilen ve toplamda 400 bin TL’yi aşan transferlerde kullanıcıların, işlemin amacını açıklayan en az 20 karakterlik bir açıklama yazması gerekecek.
TRANSFERDE YENİ KATEGORİLER
Banka ve ödeme kuruluşları tarafından gerçekleştirilen transfer işlemlerinde; gayrimenkul alımı, araç alımı, borç ödeme, bağış, sigorta, sağlık harcaması, kripto varlık işlemleri, şans oyunu ödemeleri ve danışmanlık hizmetleri gibi kategoriler yer alacak.
“Diğer” ya da “bireysel ödeme” olarak işaretlenen transferlerde ise işlem amacına ilişkin ek açıklama talep edilecek.
KURALA UYMAYAN TRANSFER GERÇEKLEŞMEYEBİLİR
400 bin TL üzerindeki işlemler için kademeli ek yükümlülükler getiriliyor.
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge sunulması gerekecek.
Yapılan açıklamanın yetersiz bulunması halinde transfer işlemine izin verilmeyebilecek.
15 MART’TA DEVREYE GİRECEK
Yeni düzenleme yalnızca dijital bankacılık kanallarını değil, ATM üzerinden yapılan transferleri de kapsıyor. Uygulamanın 15 Mart itibarıyla devreye alınması planlanıyor.
AMAÇ DENETİM SÜREÇLERİNİ ETKİN HALE GETİRMEK
Konuyu değerlendiren Yeminli Mali Müşavir Ahmet Kurtuluş, düzenlemenin temel amacının kayıt dışı finans hareketlerini ve kara para aklama gibi suç gelirlerinin sistem üzerinden dolaşımını zorlaştırmak olduğunu belirtti.
Kurtuluş, özellikle dijital kanallar üzerinden yüksek tutarlı işlemlerin artmasının denetim mekanizmalarının daha detaylı çalışmasını zorunlu kıldığını ifade etti.
Gün içinde toplam 400 bin TL’yi aşan transferlerde en az 20 karakterlik açıklama zorunluluğunun, para akışının amacının sistem üzerinde iz bırakmasını sağlayacağını vurgulayan Kurtuluş, yeni kategorilerle işlemlerin daha analiz edilebilir hale geleceğini söyledi.
Düzenleme ile şüpheli para hareketlerinin tespitinin kolaylaşması, finansal sistemde şeffaflığın artması ve denetim süreçlerinin daha etkin işlemesi hedefleniyor.
KAYNAK: Milliyet
